一览 DeFi 格局：顶级协议及其独特功能指南

作者： Kokou Adzo   翻译：火火/白话区块链

在过去的十年中，区块链技术颠覆了我们所知的金融领域，导致了新应用和创新概念的引入。这些创新包括 DeFi 协议——它的受欢迎程度和采用率都以惊人的速度增长。

1、什么是 DeFi？

DeFi 是去中心化金融的缩写，是指使用智能合约创建的金融应用程序，智能合约是自动化的、具有法律约束力的合约，无需第三方协助即可执行。任何拥有互联网连接的人都可以使用智能合约进行金融交易并执行各种其他任务。

与加密货币一样，DeFi 也建立在区块链技术之上，由在区块链网络上创建的点对点协议和应用程序组成。它被设计为一种替代解决方案，以帮助最大限度地减少对中心化机构或第三方的需求，以使每个人都能访问金融系统。

在传统的金融体系中，银行和第三方提供商启用并控制资金流动。因此，DeFi 的诞生是为了让金融转账能够安全地进行，而不会受到中央机构或其他第三方的干扰，也不会产生相关费用、隐私问题以及偶尔更长的处理时间。

在过去的几年里，DeFi 已经发展成为一个功能齐全的生态系统，拥有有用的应用程序和协议，使数百万人受益。

2、DeFi 协议解释

DeFi 协议是由标准、代码和程序组成的自治程序，用于管理去中心化金融应用程序，以改进传统金融中使用的流程。DeFi 协议也可以称为基于区块链技术（通常是以太坊）构建的一组智能合约和去中心化应用程序 (DApp)。

这些协议提供各种金融服务，包括资产借代、去中心化交易平台（DEX）、稳定币、流动性挖矿、资产管理、保险等。这些协议使用智能合约来进行交易、维护法律和分散奖励。它们被创建为自主运行。DeFi 不仅提供贷款选择，还提供各个区块链之间的流动性，并产生股票等链上资产，以促进加密货币的使用。

3、2023 年排名前 8 的 DeFi 协议

1.AAVE

Aave 是 2023 年领先的 DeFi 协议之一，它是 Web3 中最大的借代协议之一。通过该协议，加密货币所有者可以选择从各个重要的区块链中质押各种Token，以换取被动股息或用作借用其他数字资产的抵押品。

对于那些长期积累和持有加密货币的人来说，Aave 提供了一项服务，投资者除了获得回报外，还可以借钱用于日常开支或再投资。

在 Aave 上，由于该平台的借代程序高度安全，所有贷款都是超额抵押的。

2、Uniswap

用户可以通过 Uniswap（一种基于以太坊区块链的去中心化协议）交换以太坊Token并为任何 ERC20 Token建立市场。Uniswap 于 2018 年 11 月推出后，已发展成为 DeFi 市场上最知名的去中心化交易平台之一。

Uniswap 是最古老的以太坊 DEX 之一，也是最早通过引入和使用自动做市商方法来挑战金融机构的之一，该方法允许用户交易Token、赚取奖励并添加自己的Token。这种方法可以实现无摩擦交易，并且 AMM 概念作为一个整体取决于用户向流动性池贡献Token。作为回报，这些做市商获得一部分协议费用，作为其流动性供应的补偿。

截至 2020 年 9 月，Uniswap 通过引入“全民基本收入”计划，向之前的用户提供了 15% 的供应量，进一步向某些池提供流动性，并允许用户赚取原生Token UNI。

3. SaucerSwap

SaucerSwap 是一个去中心化交易平台，利用 Hedera 智能合约服务（HSCS）将 Solidity 智能合约与 Hedera Token服务（HTS）集成。智能合约基于自动化做市商协议。

使用该协议的参与者因贡献（质押）其Token以增加项目的流动性并获得激励而获得奖励。

4. Curve

Curve 是一种区块链技术，运行自动化做市服务，重点是稳定币。

该协议建立在以太坊的区块链上，作为一个交易平台，不使用中央订单簿，而是允许加密货币用户对其资产收取费用，同时让交易者以可能更好的价格购买和出售这些资产。

与其他协议相比，Curve 脱颖而出，因为它的主要目标是充当 Maker 和 USDT 等稳定币的市场，这些稳定币追踪美元的价值，以及 wBTC 和 renBTC 监控比特币的价值。

5.Optimism

Optimism 是一种第 2 层协议，旨在使以太坊用户能够更快、更低成本地在以太坊网络上完成交易。这是由 Optimism 通过一种称为“乐观汇总”的机制来实现的。此外，可在 Coinbase 和其他交易平台购买或出售的 OP Token用于治理。

该协议的主要特点是它提供与以太坊第 1 层相同级别的安全性，但能够以最低的成本处理大量交易。由于生态系统拥有 30 多个现有协议，OP Token持有者还可以访问各种用例。

NFT 工具、DEX、跨链桥和一系列交易工具是 Optimism 生态系统中的 dApp 示例。该协议被数字金融专家 ( https://7bitcoins.com/ )标记为现有的最佳 DeFi 项目之一，因为它使 DeFi 用户能够充分利用其持有的加密货币。

6. PAXG

工作量证明 (PoW) 机制用于保护完全建立在以太坊区块链上的 PAXG 协议。但PAXG并不局限于以太坊，也可以引入到其他区块链上。

Pax Gold 拥有在以太坊区块链上运行的 ERC-20 Token，可在各种交易平台进行交易，并已成为交易者开始投资黄金的便捷选择。

该货币和协议的创建是为了允许投资者通过加密货币购买少量黄金，从而消除了商品的最低购买限制。

7. 0x协议

0x 协议使基于以太坊的资产的点对点 (P2P) 交易成为可能。该协议由 0x Labs 创建，是一个关键的 DeFi 构建组件，也是任何需要交换功能的开发人员的开放标准。0x 提供去中心化的全球 P2P 订单簿 (0x Mesh)、安全、经过审计的智能合约、专为 0x 生态系统设计的开发人员工具，以及一个 API，可以轻松访问越来越多的交易网络产生的聚合流动性。

该协议本身不是去中心化交易平台，但它促进了去中心化交易平台的发展，这些交易平台可能应用于各种市场，例如游戏和金融，允许用户交易Token和资产。

0x Labs 的主要目标是构建发展中的加密货币经济所需的基础设施，并建立以前无法开放的市场。

8. Compound

使用Compound（一种基于区块链的去中心化协议），您可以借出和借入加密货币，并通过购买其原生 COMP Token来参与该协议的治理。

复合协议与其他使用加密资产作为抵押品借入额外加密资产的去中心化借代协议有一些相似之处，但它也有一个特殊的特性或功能，允许使用 COMP Token对系统中锁定的资产进行Token化。

本质上，COMP Token或 cToken 是 ERC-20 Token，充当复合区块链上用户资金的代表。您将获得等量的 cToken 来换取您的 ETH 或任何其他 ERC-20 Token，例如 USDC。因此，您将自动收到Token利息。

9.小结

DeFi 协议是一个令人难以置信的工具，它帮助去中心化金融作为一个行业。通过 DeFi，不同的金融市场已经建立，包括去中心化借代、资产管理、流动性挖矿以及 DeFi 市场的几乎所有其他方面。

随着行业的发展，我们必然会见证以安全、去信任和去中心化方式运行的金融应用程序接管并与传统金融系统竞争。